カライス(東海東京証券) – ロボアドバイザー紹介

 

カライス(KALAIS)」は東海東京証券が提供するロボアドバイザーです。

カライスの特徴は、7つの質問に回答することで最終的にeMAXISシリーズのバランス型投資信託の中から1つが提案される点です。

あくまでも提案であり、投資一任契約型のロボアドバイザーではなく、アドバイス型のロボアドバイザーです。

ただし、カライスが提案するeMAXISシリーズのバランス型投資信託は、分散投資が行われており、リバランスも行われる投資信託のため、当該投資信託を購入すればリバランスを含む運用が運用会社によって行われます。

カライスの概要

・提供会社:東海東京証券株式会社
・アドバイス型
・サービス開始日:2016年11月7日
・投資対象:投資信託
・最低投資金額:-
・手数料:-

取り扱い投資信託は、三菱UFJ国際投信のeMAXISシリーズのバランス型投資信託で、ノーロード、信託報酬は0.5%(税別)です。

カライスの特徴

カライスの特徴は以下の通りです。

1)アドバイス型
2)投資対象はeMAXISシリーズのバランス型投資信託
3)三菱UFJ国際投信のロボアドバイザー「PORTSTAR(ポートスター)」提供?

1)アドバイス型

カライスは、THEO、WealthNavi、MSV LIFE、8 Now!、楽ラップなどの投資一任契約に基づくロボアドバイザーとは異なり、あくまでも「この投資信託がオススメです」と提案する「アドバイス型」のロボアドバイザーサービスです。

#詳しくは「ロボアドバイザーの種類」をご覧ください

また、同じく投資信託を提案するSBI証券が提供するロボアドバイザー「SBI – ファンドロボ」の場合、対象銘柄の約350本から選択されるのに対し、カライスはeMAXISシリーズのバランス型投資信託の5つの中から1つがピックアップされます。

同じアドバイス型のロボアドバイザーでも中身は大きく異なります。

2)投資対象はeMAXISシリーズのバランス型投資信託

先述の通り、カライスが提案する商品は、三菱UFJ国際投信が提供する投資信託である「eMAXIS」シリーズの「バランス型投資信託」です。

このバランス型投資信託は、
・ノーロード(購入手数料無料)
・信託報酬0.5%(年率・税別)
となっており、手数料の水準としてはかなり良心的な投資信託です。

また、リバランスも行われます。

3)三菱UFJ国際投信のロボアドバイザー「PORTSTAR(ポートスター)」提供?

カライスの質問は7つですが、その内の多くが三菱UFJ国際投信のロボアドバイザー「PORTSTAR(ポートスター)」と同じです。

特に重要な以下2つの設問が全く同じです。

質問:運用パターン(値動きについて)

▼カライス(KALAIS)

カライスの設問1

▼PORTSTAR(ポートスター)

PORTSTAR(ポートスター)の設問1

カライスの場合は、各運用パターンに「値動きが相当大きい」等、文字による補足説明が入っていますが、折れ線グラフは全く同じです。

質問:運用タイプ(リスクとリターン)

▼カライス(KALAIS)

カライス(KALAIS)の設問2

▼PORTSTAR(ポートスター)

PORTSTAR(ポートスター)の設問2

カライスでは「運用タイプ」という表現に変更されており、かつ、カライスでは「%表記」、PORTSTARでは「万円表記」ですが、どちらも同じ値動き・リターンです。

特徴2)にも記載の通り、カライスの提案商品は三菱UFJ国際投信のeMAXISシリーズの投資信託であることからも、東海東京証券が提供するロボアドバイザー「カライス」の中身は、三菱UFJ国際投信のロボアドバイザー「PORTSTAR(ポートスター」だと予想されます。

カライス(KALAIS)のまとめ

東海東京証券のロボアドバイザー「カライス」は、正直なところ、
・三菱UFJ国際投信のPORTSTARと中身は同じ
・提案商品も三菱UFJ国際投信のeMAXISシリーズのバランス型投資信託
ということで、オリジナリティには欠けるロボアドバイザーという印象です。

関連記事:
ロボアドバイザー(ロボアド)一覧
ロボアドバイザーの種類
ロボアドバイザーの手数料比較
ロボアドバイザーの「リバランス」って何?
東海東京証券がロボアドバイザー「カライス」をリリース

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